Банкротство ИП с долгами в 2021 году

Любой бизнес сопровождается высокими материальными рисками. Если индивидуальный предприниматель (ИП) сталкивается с тяжелым финансовым положением и неспособен погасить в срок задолженности перед кредиторами, согласно с Федеральным законом от 26.10.2002 N 127-ФЗ “О несостоятельности (банкротстве)” он может быть признан банкротом.

Следует понимать, что процедура признания банкротства физического лица несколько отличается от подобной процедуры для организаций. Также нельзя не отметить, что официальное признание финансовой несостоятельности индивидуального предпринимателя может проводиться не только в интересах кредиторов, но и несколько облегчить кредитное бремя самого бизнесмена.

Многие предприниматели ошибочно полагают, что если они будут признаны банкротами, появится возможность избежать исполнения своих кредитных обязательств. На самом же деле основная цель подобной судебной процедуры – полное удовлетворение правомерных требований кредитора.

По каким причинам индивидуального предпринимателя могут признать банкротом?

Банкротство ИП с долгами в 2021 году

Признать бизнесмена банкротом можно только в том случае, если у физического лица имеется задолженность перед кредиторами, связанная исключительно с его предпринимательской деятельностью. В этом процессе не учитываются личные долги и обязательства гражданина. Процедура инициации банкротства может быть начата при наличии следующих условий:

  • Минимальная денежная сумма, которую задолжал ИП, должна превышать 10 тысяч рублей. С точки зрения судебной практики, нередко процедура начинается лишь при превышении суммы проблемных кредитов свыше 100 тысяч рублей. Эта цифра носит не случайный характер, а берется из Федерального Закона № 476-ФЗ (о банкротстве физических лиц), принятым от 29.12.2014.
  • Срок неисполнения должника своих кредитных обязательств превышает 3 месяца.
  • Сумма долга индивидуального предпринимателя превышает стоимость всего принадлежащего ему имущества. Эта норма для инициации процедуры признания банкротства ИП на деле практически не применяется.

Кто может инициировать признание ИП банкротом?

Для начала судебного производства должно поступить соответствующее обращение в арбитражный суд. Обратиться с подобным требованием могут следующие категории граждан:

  • сам предприниматель, испытывающий финансовые трудности;
  • уполномоченные органы;
  • кредиторы, перед которыми имеются непогашенные долги.

Стадии банкротства физических лиц

Выделяют пять стадий регистрации банкротства:

Стадия №1 – на первом этапе должно быть подано заявление в суд о банкротстве предпринимателя. Далее проверяется обоснованность такого искового заявления и при признании его законности, назначается финансовый управляющий.

Стадия №2 – предполагает отсрочку или реструктуризацию задолженности с целью восстановления платежеспособности физического лица. При этом утверждается и исполняется индивидуально разработанный план реструктуризации.

Стадия №3 – лицо признается банкротом и финансовый управляющий переходит к процессу реализации имущества должника. С этой целью организуются торги, на которых с молотка уходят все материальные ценности, не входящие в список неприкасаемых.

Стадия №4 – после того, как имущество должника продано, производится расчет с кредиторами. После этого должник освобождается от своих прежних материальных обязательств.

Стадия №5 – на последней стадии делопроизводство о признании банкротства предпринимателя официально прекращается, а ответчику выдаются исполнительные листы на неисполнение обязательств в полном объеме.

Процедура банкротства ИП

В первую очередь перед подачей заявления в суд о признании индивидуального предпринимателя банкротом, следует учитывать, что на момент обращения ИП не должен официально утратить этот статус. Если к этому времени предпринимательская деятельность ответчика прекращена, в начале судопроизводства будет отказано.

Также важно понимать итоговую цель данного действия. В отличие от дел о банкротстве юридических лиц, в отношении индивидуальных предпринимателей не применяются процедуры внешнего управления и финансового оздоровления.

Если сторонам не удастся подписать мирное соглашение, суд примет решение о необходимости конкурсного производства.

Даже если обращение заявителя принято и судопроизводство начато, ответчик может приостановить процесс путем разработки и передачи суду плана погашения долга. Также процедура может быть остановлена при возникновении дополнительных обстоятельств, принципиально меняющих финансовое положение предпринимателя (получение наследства, одобрение кредита и т.д.).

Первым этапом процедуры признания ИП банкротом является определение срока, в течение которого ответчику предоставляется возможность восстановить свое финансовое положение и начать погашение долга.

Имущество, принадлежащее предпринимателю, на протяжении всего этого периода будет находиться под арестом для того, чтобы по истечении указанного судом срока его можно было выставить на торги.

Конкурсное производство начинается сразу же после окончания периода, отведенного на восстановление платежеспособности ИП.

На торги может быть выставлено любое имущество, принадлежащее предпринимателю. Чаще всего конкурсное производство касается недвижимости, личных транспортных средств и предметов роскоши. Не может быть продано в пользу кредиторов следующее имущество:

  1. единственный объект недвижимости гражданина или земельный участок, на котором он расположен;
  2. все предметы личного пользования, в том числе одежда и обувь;
  3. продукты питания;
  4. рабочие инструменты, необходимые для ведения основной профессиональной деятельности;
  5. посадочные материалы.

Вырученные в процессе конкурсного производства средства передаются кредиторам в счет уплаты долга. При этом, порядок погашения долгов определяется следующим списком:

1. Первыми рассчитывать на компенсацию могут лица, перед которыми предприниматель имеет задолженность по причине нанесения вреда жизни и здоровья, а также в виде алиментов.

2. Кредиторы второй очереди – граждане, которым ответчик задолжал денежные средства в качестве оплаты труда и выходного пособия.

3. Далее материальные средства будут передаваться остальным кредиторам.

Список необходимых документов

  • Заявление о банкротстве (подается в арбитражный суд);
  • Свидетельство о регистрации ИП;
  • Список юрлиц — кредиторов с суммами долгов;
  • Оценка стоимости имущества (из бухгалтерских документов), если проводилась независимая экспертиза или аудит, прикладываются эти документы;
  • Документы, подтверждающие несостоятельность предпринимателя — выписки счетов, бухгалтерские расчеты, справки о наличии залога (если таковой есть).

Скачать образец заявления о банкротстве.doc

Правовые последствия признания физического лица банкротом

Если решение о банкротстве ИП принято, кроме конкурсного производства имущества предпринимателю следует подготовиться к тому, что он будет лишен всех прав на ведение любой коммерческой деятельности на протяжении года.

Сразу же после вынесения решения предприниматель исключается из государственного реестра. Также аннулируются все разрешительные документы и лицензии на предпринимательскую деятельность. Все коммерческие задолженности признаются безнадежными и списываются.

Это не относится к личным долгам гражданина, признанного банкротом.

Особенности процедуры в 2021 году

В октябре 2016 года в действующее законодательство, касающееся процедуры признания банкротства физических лиц, были внесены изменения, которые касаются вариантов судебного решения по данным делам.

В 2021 году дела будут рассматриваться с учетом нововведений в несколько измененном порядке.

Теперь законом предусмотрено три варианта решения спорной ситуации при подтверждении финансовой несостоятельности индивидуального предпринимателя:

  • Реструктуризация долга – вариант предполагает отсрочку платежей, кредитные каникулы на определённое время, либо изменение сумм регулярных выплат.

Банкротство ИП с долгами в 2021 годуЭтапы реструктуризации долга

  • Конфискация залогового имущества – конфискация может касаться имущества, которое находится в залоге. Конфискованные материальные ценности подлежат дальнейшей реализации на специально организованных торгах. Вырученные средства передаются в счет уплаты долга кредиторам.
  • Мировое соглашение – стороны могут заключить добровольное соглашение, что не требует участия арбитражного управляющего.

Доверить ведение дела о признании ИП банкротом следует профессиональному юристу, который выступит в деле в качестве арбитражного управляющего.

Остались вопросы? Спросите юриста, это бесплатно!

Банкротство индивидуального предпринимателя

Банкротство индивидуального предпринимателя регулируется законом №127-ФЗ — главой о несостоятельности граждан. Банкротство гражданина подразумевает списание долгов по потребительским кредитам и по ИП. Рассмотрим, как объявить себя банкротом индивидуальному предпринимателю в 2021.

Процедура банкротства ИП с долгами по кредитам с 2015 проходит по правилам банкротства физических лиц — после проверки заявления суд вводит процедуру реструктуризации долгов либо сразу реализацию имущества и списание. С сентября 2020 года ИП могут бесплатно признать внесудебное банкротство в МФЦ, если подходят под условия, о подробнее — в последней главе.

Гражданин законно списывает следующие долги:

  • возникшие в результате деятельности ИП (кроме заработной платы, отпускных, выплат по декретам);
  • личные задолженности: по кредитам, ипотекам, частным займам, штрафам ГИБДД, коммунальным платежам.

Признаки банкротства ИП

Перед списанием долгов суд оценивает следующие признаки банкротства индивидуального предпринимателя:

  • ИП не может платить по кредитам, налогам либо поставщикам на протяжении трех месяцев;
  • размер задолженностей составляет не менее 500 тысяч рублей;
  • задолженности возникли из хозяйственной деятельности ИП;
  • размер финансовых обязательств превышает стоимость имущества.
Читайте также:  Как работает ломбард: суть работы ломбарда

Если гражданин проходит процедуру банкротства физических лиц, то он одновременно станет банкротом и как ИП: в ЕГРИП внесут запись о прекращении деятельности по решению суда, и долги ИП будут списаны в результате признания банкротства.

Также стоит учитывать, что, согласно Постановлению Пленума Высшего арбитражного суда №51, кредиторы по личным долгам гражданина вправе инициировать его банкротство и в качестве ИП.

Верите ли вы во внесудебное бесплатное банкротство физлиц?

Как проходит банкротство ИП

Учитывая особенности банкротства индивидуального предпринимателя по закону №127-ФЗ, судебная процедура выглядит так:

  1. За календарных 15 дней до подачи заявления в суд делается публикация о намерении признать ИП банкротом — сообщение на гос.ресурсе ЕФРСБ.
  2. ИП подает заявление в Арбитражный суд о банкротстве и прикладывает документы, подтверждающие информацию в иске. В случае с ИП прикладываются балансы, налоговые декларации, договоры с поставщиками.
  3. Затем Арбитражный суд назначает заседание, в ходе которого будет выбран арбитражный управляющий.
  4. Арбитражный суд проводит заседание, выбирает финансового управляющего и назначает процедуру банкротства индивидуального предпринимателя — реструктуризация долгов или реализация имущества.

  5. При реализации имущество ИП продается, полученные деньги финуправляющий выплачивает кредиторам.

  6. По окончании процедур финуправляющий представляет суду итоговый отчет. Он докладывает, было ли имущество для продажи, сколько денег удалось выручить, нет ли признаков преднамеренности и фиктивности банкротства.

    Если банкрот вел себя добросовестно, и несостоятельность — результат коммерческого просчета, либо карантина, падения спроса, суд освобождает человека от обязанности платить по долгам — его кредиты, займы, микрозаймы, долги контрагентам и бюджетом списываются.

  • Порядок банкротства ИП, в отличие от ликвидации юридических лиц, не предусматривает назначение конкурсного управления или проведение реабилитационных мер.
  • И в целом процедура банкротства ИП с долгами по налогам идет по плану банкротства физ лиц.
  • Есть вопросы по процедуре банкротства?

Последствия банкротства ИП

Последствия следующие:

  • ИП после банкротства аннулируется со всеми лицензиями, и повторная регистрация возможна только через 5 лет.
  • Гражданин 3 года не может избираться или назначаться на руководящие должности по уставу организации — нельзя быть генеральным директором, входить в совет директоров, быть единственным участником ООО.
  • Эти запреты не касаются родственников банкрота — жена обанкротившегося предпринимателя вправе быть ИП или учредителем ООО во время и после банкротства.
  • После окончания процесса о несостоятельности человек вправе брать кредиты, но при этом обязан уведомлять банк, что прошел судебное или внесудебное списание долгов — ограничение действует 5 лет.

В ходе судебного рассмотрения ИП как физ. лицу могут запретить выезд за границу. Делается это для обеспечения взыскания — если есть риск, что человек сбежит — но практикуется довольно редко.

К тому же опытный юрист эти ограничения легко может снять. Что еще запрещено, пока идет судебный процесс?

После начала процедуры банкротства ИП:

  • приостанавливаются все расчеты с контрагентами и кредиторами;
  • судебные приставы не взыскивают долги по исполнительным производствам;
  • приостанавливается начисление штрафных процентов и пени по задолженностям.

Важное последствие для должника! ИП не сможет распоряжаться своими деньгами и имуществом — пока идет банкротство, этим занимается финансовый управляющий.

Спасет ли ИП реструктуризация через суд?

Как составляется заявление о банкротстве ИП

Рассмотрим, как оформить исковое заявление на признание ИП с долгами по налогам несостоятельным. Можно скачать заявление о банкротстве ИП (образец) и указать в нем свою информацию.

Но важно понимать, что при банкротстве ИП процедуры индивидуальны, и использование шаблонов заявлений не поможет.

Нужно оценить риски и грамотно рассказать свою историю. Лучше заранее обратиться за оформлением банкротства ИП к юристам, знающим тонкости банкротства.

Если вы уверены в своих силах, то можете скачать заявление в Арбитражный суд (образец) и уточнить у юриста, как его заполнять, на бесплатной консультации
.

Саморегулируемые организации арбитражных управляющих перечислены на http://bankrot.fedresurs.ru/SroList.aspx (сайт Единого федерального реестра сведений о банкротстве) — нужно указать в заявлении СРО АУ, но заранее обсудить с финуправляющим свое дело.

Какие понадобятся документы

Порядок предоставления документов аналогичен банкротству гражданина.

Закон о банкротстве ИП обязывает заявителя предоставить в суд следующие документы:

  • копия удостоверения личности;
  • справка из ФНС о статусе ИП;
  • балансы, бухгалтерскую документацию, декларации за три года;
  • сведения о работниках, численности, задолженности перед ними и отчислениях в ПФР, ФСС, ФНС;
  • список кредиторов и суммы задолженностей;
  • список дебиторов;
  • перечень имущества;
  • перечень счетов в российских и иностранных банках.

Полный список документов указан в ФЗ о банкротстве ИП — п.3 ст. 213.4.

Что будет с имуществом должника?

Особенности процедуры признания некредитоспособности предусматривают наложение ареста на имущество ИП при банкротстве. От ареста освобождается только единственное жилье должника. Но если такое жилье в ипотеке, то, согласно действующему законодательству, оно также включается в конкурсную массу и подлежит реализации.

Согласно пункту 1 статьи 131 Закона о банкротстве, личное имущество гражданина используется для погашения долгов ИП.

Но даже если нет имущества, это не лишает ИП права объявить себя финансово несостоятельным и закрыть вопросы с кредитами и долгами контрагентам. Банкротство ИП при отсутствии имущества проводится по аналогичной схеме, при этом долги также списываются.

Срок банкротства через суд

Срок банкротства ИП зависит от ситуации. Минимальный срок — 7 месяцев, но если у ИП есть имущество, либо много кредиторов, спорные сделки, и вообще велась активная деятельность, процедура займет год-полтора.

Срок банкротства ИП сильно увеличит процедура реструктуризации долга. Если ее все-таки ввели — добавьте 6 месяцев на согласование и утверждение графика платежей, плюс до 3 лет — на попытки его исполнить.

Практика банкротства ИП показала, что самостоятельные попытки бизнесмена что-то скрыть, уберечь увеличивают срок банкротства, делают его дороже и вызывают у суда подозрения в недобросовестности.

Продажа имущества перед банкротством, взаимозачет требований, выплата денег одному кредитору — все это банки или налоговая обжалуют в Арбитражном суде.

Оспаривание сделок, заключенных перед банкротством ИП — это обязанность финуправляющего, поэтому даже если работает свой человек, банки все равно добьются расторжения договоров.

Отмена заключенных за 3 года до банкротства сделок приводит к возврату имущества в конкурсную массу. Собственность продадут, но долги недобросовестному банкроту не спишут.

Если вы хотите сэкономить при банкротстве, сохранить часть имущества или денег — обратитесь к юристам ДО подачи заявления. Мы оценим ситуацию, разработаем план действий так, чтобы избежать рисков оспаривания, и проведем списание долгов ИП четко и по закону.

Стоимость банкротства ИП

Сколько стоит банкротство ИП в 2021?

Прямые затраты аналогичны расходам на банкротство физического лица, и составляют минимум 50 000 рублей. По опыту, обязательные расходы ИП при банкротстве — получаются 60-80 тысяч рублей.

Цена зависит не от региона, а от сложности дела: и в Москве, и в Сыктывкаре, Краснодаре или Иркутске, если у вас много поставщиков, долги перед работниками и ФНС, есть нежилые помещения, оборудование, товар — в деле будет много споров, а значит, и расходов. Если вы ИП без работников, который не пережил пандемию, то долги вам спишут быстро и без лишних разборок.

В любом случае совет, как сделать банкротство максимально эффективным и спокойным — это обратиться к юристам. Да, стоимость банкротства увеличится, в 2021 цена услуг юристов 80-100 тысяч рублей за процедуру под ключ. Но это в разы или десятки раз меньше сумм, которые ИП аннулирует через суд.

Расчет цены «Банкротство под ключ»

Как оформить банкротство ИП через МФЦ

На основании Федерального закона № 289 с 01 сентября 2020 гражданин или индивидуальный предприниматель, имеющий кредитные, налоговые и другие долги, может признать внесудебное банкротство бесплатно.

Внесудебное банкротство — это упрощенная процедура, в результате которой физическое лицо освобождается от долгов без суда. Регистрация как ИП не препятствует внесудебному банкротству. Напротив, можно списать недоимки по налогам, ФСС или долг поставщику.

Читайте также:  Кто такой кредитный юрист

Подача документов для освобождения от долгов через МФЦ относится к внесудебным методам. Для этого необходимо соблюдение определенных законом условий, а именно:

  • сумма задолженности от 50 тысяч до 500 000 рублей;
  • судебный пристав прекратил взыскания и возвратил исполнительный лист кредитору ввиду невозможности взыскания — по п.4 ч.1 ст. 46 ФЗ №229;
  • отсутствие на момент подачи заявления в МФЦ новых производств в ФССП.

Внесудебная процедура банкротства длится шесть месяцев, при этом должник не платит за ее проведение — это бесплатная услуга.

Как ИП подать на внесудебное банкротство?

Предпринимателю необходимо представить в МФЦ по месту своего жительства или временного пребывания следующие документы:

  • заявление по форме;
  • список кредиторов с указанием точной суммы задолженности по каждому из них.

Сообщение о внесудебном банкротстве ИП

В случае если какой-либо из кредиторов не указан в списке, сумма задолженности перед ним не будет списана. Более того, этот кредитор имеет право обратиться в суд для применения в отношении должника-предпринимателя банкротства в судебном порядке.

МФЦ принимает от гражданина заявление о признании банкротом и рассматривает в течение одного рабочего дня. Далее в трехдневный срок в ЕФРСБ публикуется запись о лицах, в отношении которых запущена процедура банкротства. Через полгода долги списывают.

Какие долги списать нельзя?

Взыскание долгов с момента публикации на ЕФРСБ приостанавливаются (но не заканчиваются), прекращается начисление пеней и штрафов. При этом списываются недоимки предпринимателя по налогам, долги в ПФР, задолженности перед контрагентами.

Банкротство ИП не поможет списать:

  • алименты;
  • долги по заработной плате наемным работникам и иным социальным платежам;
  • текущие задолженности, возникшие в ходе банкротства (к примеру, налоги или ЖКХ за эти полгода);
  • решения о возмещении вреда жизни и здоровью.

Эти долги не списываются ни в Арбитражном суде, ни при бесплатном банкротстве в МФЦ.

При наступлении жизненных обстоятельств, позволяющих должнику полностью либо частично начать оплачивать ранее образовавшиеся долги (появление стабильного дохода или имущества), гражданин обязан сообщить об этом в МФЦ в срок 5 дней. Процедура банкротства будет прекращена, о чем сделают публикацию в ЕФРСБ.

Если гражданин не сообщает об улучшении своего финансового состояния (например, приобретении имущества), то кредитор имеет право подать жалобу в суд — тогда долги не спишут.

По завершении шести месяцев процесс оканчивается, об этом вносится запись в Реестр сведений о банкротстве. От долгов бывший ИП полностью освобождается, и с него будет невозможно их взыскать.

Повторное обращение с заявлением о внесудебном банкротстве допускается через десять лет. В остальном последствия бесплатного банкротства для ИП — такие же, как и при судебном банкротстве.

Внесудебное банкротство индивидуального предпринимателя через МФЦ — это новая возможность для ИП признать себя банкротом и не исполнять долговые обязательства. После завершения она несет временные ограничения, зарегистрировать новый бизнес на себя бывший ИП не сможет 3 года.

Но есть жены-мужья и родственники, для которых таких последствий нет. В 2021 году можно легально избавиться от кредитов и не тащить за собой груз прошлых долгов — спросите юриста, какая процедура подойдет именно вам!

Можно ли закрыть ИП с долгами по Пенсионному Фонду?

Да, долги в ПФР не препятствуют банкротству ИП.

Что будет с ИП при банкротстве супруга индивидуального предпринимателя?

Если супруг не является официальным поручителем должника, то ничего. Общее имущество супругов продается в банкротстве, и половина денег выплачивается кредиторам банкрота, а вторая — перечисляется его жене или мужу как возмещение его доли в общем имуществе.

Какое наказание предусмотрено за банкротство ИП?

Банкротство — не правонарушение и не преступление, поэтому никакого наказания нет. Это законное поведение.

Если предприниматель видит, что нет возможности погасить долги перед всеми кредиторами, он обязан подать на банкротство в суд, чтобы расчеты провел независимый управляющий под контролем Арбитражного суда.

Новое внесудебное банкротство разработали, чтобы микро-ИП могли избавиться от долгов до 500 тыс. бесплатно.

Узнать, как это сделать и получить профессиональную консультацию по вопросам банкротства вы можете, связавшись со специалистами нашей компании удобным для вас способом. Мы предлагаем полноценную юридическую поддержку и оформление банкротства граждан и ИП под ключ.

Видео: наши услуги по банкротству физ. лиц

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите

Обнаружили ошибку? Пожалуйста, выделите ее.

Банкротство ИП в 2021 году: если нет имущества, признаки, стоимость, последствия

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону 8 (804) 333-70-30 (Бесплатная горячая линия).

Это быстро и бесплатно!

Многие гражданские лица, желая начать своё дело, регистрируются в государственных органах в качестве ИП.

Но, в процессе ведения бизнеса у любого предпринимателя могут возникнуть серьёзные материальные трудности, которые способны привести его к финансовой несостоятельности.

В данном случае возможно провести процедуру банкротства предпринимателей, которая отличается от аналогичного процесса для юридических лиц, так как ИП фактически остаётся физическим лицом и рискует своим личным имуществом.

В такой сложной ситуации должник может оформить свою несостоятельность и закрыть бизнес, но перед тем как объявить себя банкротом ИП должен направить заявление в арбитражный суд.

Что это за процедура

Банкротство ИП – это продолжительная неспособность предпринимателя расплачиваться по долгам, связанным с ведением коммерческой деятельности. Предприниматель не может получить статус банкрота по своим обязательствам, если срок просрочки обязательств перед кредиторами менее 90 дней.

Порой такая процедура является для должника единственной возможностью закрыть ИП и освободиться от долгов, которые он выплатить не в состоянии. Но, данная процедура имеет также негативные последствия для должника, связанные с определёнными ограничениями.

Особенности

Согласно условиям действующего законодательства, существуют некоторые особенности банкротства индивидуальных предпринимателей:

  • период невыполнения обязательств, возникших в рамках ведения бизнеса, должен составлять не менее трёх месяцев;
  • размер невыполненных требований по одному кредитору должен быть больше 10 тыс. рублей;
  • размер требований кредиторов должен превышать стоимость имущества и активов ИП.

Задолженность в данной ситуации измеряется только в деньгах, переданное в пользование имущество не может учитываться при банкротстве.

Обратиться с ходатайством в суд имеют право все заинтересованные лица. Так как кредиторы могут потребовать возмещения задолженности за счет личных средств должника, последним вовремя процесса может быть инициирована процедура наблюдения. Она включает анализ состояния дел предпринимателя и прогнозирование дальнейшей судьбы ИП.

Если в процессе рассмотрения дела должник разработает и представит в суде план по возвращению задолженностей, процедура банкротства для ИП может быть приостановлена или отложена на определённый срок.

Горячая линия для консультаций граждан: 8-804-333-70-30

Кто может подать заявление

При наличии всех признаков несостоятельности инициировать банкротство ИП могут следующие участники процесса:

  • лично предприниматель-должник;
  • доверенное лицо;
  • кредиторы;
  • уполномоченные органы.

В представленном инициатором заявлении размер задолженности, возникшей до начала процесса, должен быть определён на момент обращения в суд.

Если инициатором процесса выступает сам предприниматель, он может не дожидаться трёх месяцев и обращаться в суд. Перед подачей документов ИП должен провести финансовый анализ, который подтвердит его неустойчивое финансовое положение.

Предприниматель обязан инициировать оформление банкротства и подать ходатайство в суд в течение одного месяца после выявления признаков несостоятельности, иначе его дисквалифицируют или оштрафуют.

Пошаговая инструкция по оформлению

Банкротство ИП — это длительный и последовательный процесс, который можно разделить на несколько этапов. Далее, подробнее рассмотрим банкротство ИП, порядок процедуры и последствия.

В зависимости от инициатора процесса определяется последовательность действий.

  1. Перед тем как оформить банкротство, заявитель должен уведомить других участников процесса с помощью публикации на сайте Федресурса.
  2. Инициатор направляет ходатайство в суд.
Читайте также:  Открытие ИП после банкротства, реально?

В состав необходимого пакета документов входят: заявление, регистрационное свидетельство, список и суммы требований, опись имущества и его стоимость.

  1. Судья может рассматривать поступившее обращение несколько месяцев. После этого он принимает решение о рассмотрении дела или об отклонении ходатайства.

Если принято решение о проведении банкротства, то:

  1. Назначается финансовый управляющий;
  2. Вводится процедура наблюдения, которая включает анализ финансовой деятельности ИП и проверку представленной информации.
  3. По решению судьи начинается процесс, который может иметь несколько исходов: реструктуризация долгов, продажа активов ИП, заключение мирового соглашения.
  4. На финансовые обязательства вводится мораторий.
  5. При принятии решения о реализации имущества должник теряет все права на его распоряжение.
  6. Имущество распродаётся для полного исполнения обязательств.
  7. Непогашенные долги ИП признаются безнадёжными и списываются, а должник получает статус банкрота.

Уведомление о намерении подать на банкротство

В связи с внесёнными в 2016 году изменениями в законодательство начало процедуры банкротства ИП невозможно без обязательного уведомления сторон, которое должен отправить инициатор процесса.

Уведомление о намерении выполняется заявителем на сайте Федресурса не меньше чем за 15 дней до отправки ходатайства в суд. Опубликовать уведомление на ресурсе может юридическое лицо, обладающее таким правом. Когда инициатором выступает сам предприниматель, который должен опубликовать уведомление, ему не требуется дополнительно отправлять копии ходатайства другим участникам процесса.

Иногда проще обратиться к нотариусу, который за определённую плату опубликует на ресурсе уведомление.

Подача заявления в арбитражный суд

Заявление в суд может направлять любая заинтересованная сторона процесса: ИП банкрот, кредитор или уполномоченный орган. Обращение необходимо подготовить в двух экземплярах.

Для написания заявления можно взять бланк в суде или зайти на веб-ресурс суда, чтобы заполнить электронный вариант документа.

В заявлении необходимо полностью изложить все обстоятельства, приведшие к несостоятельности предпринимателя.

К заявлению обратившееся лицо должно приложить следующие документы и сведения:

  • Регистрационные документы.
  • Список кредиторов и сумм требований, подтверждённых документально.
  • Данные об имуществе.
  • Документы и сведения об имущественных сделках должника за последние три года.
  • Документы о семейном статусе и о наличии детей у должника.
  • Квитанции об оплате обязательных взносов.

Рассмотрение судом

На рассмотрение ходатайства и ознакомление с делом судье может понадобиться от 15 до 90 дней.

После рассмотрения обращения, суд может принять одно из следующих решений:

  1. При существовании непогашенной задолженности, выплатить которую ИП не способен, суд запускает процесс реструктуризации долга, а при наличии имущества у должника – процесс его реализации.

  2. Если заявление составлено с нарушениями и содержит неподтверждённую информацию, судья его не рассматривает.
  3. Суд признаёт ходатайство необоснованным и заканчивает процесс. При выявлении признаков преднамеренной несостоятельности к ИП могут быть применены санкции согласно действующего законодательства.

Назначение финансового управляющего

Если суд принимает ходатайство истца, судья принимает решение о назначении финансового управляющего, который входит в состав организации, указанной в заявлении обратившейся стороной.

Назначенный управляющий принимает активное участие в каждом последующем этапе процедуры банкротства индивидуального предпринимателя. Представляя интересы должника, он имеет право опровергать требования кредиторов, участвовать в реструктуризации задолженности, собирать сведения о финансовом состоянии ИП, обращаться к судье в интересах должника.

Помимо вышеизложенных полномочий финуправляющий обязан следить за сохранностью имущества должника, информировать судью и других участников процесса о случаях выявления признаков необоснованного банкротства, вести учёт требований кредиторов, контролировать реструктуризацию долгов, отчитываться перед судом и другими сторонами о ходе процесса.

Работу управляющего оплачивает ИП банкрот. При дефиците средств, необходимых для оплаты судебных издержек и вознаграждения финуправляющего, суд может приостановить процедуру признания несостоятельности индивидуального предпринимателя.

Собрание кредиторов

Организацией совещаний кредиторов занимается финансовый управляющий. За 14 дней до начала собрания он уполномочен разослать заказные письма с уведомлениями заинтересованным сторонам. Собрание может проводиться также в заочной форме, тогда участники заполняют предложенный управляющим бланк.

Совещания кредиторов проводятся для решения следующих вопросов:

  • утверждение плана реструктуризации;
  • направление в суд запроса об отмене плана реструктуризации при невозможности его исполнения;
  • передача в суд обращения с просьбой о начале продажи имущества должника;
  • подписание мирового соглашения.

Реструктуризация долгов ИП

Зачастую перед реализацией активов должника суд даёт ему возможность погасить долги с изменением условий кредиторов: отсрочки платежа, снижение процентов, изменение сроков выплат.

Организацией реструктуризации долгов занимается финуправляющий, он собирает участников и представляет им на согласование график, который разрабатывается инициатором процесса признания индивидуального предпринимателя банкротом.

После согласования графика на совете кредиторов его должен утвердить суд. Финуправляющий полностью контролирует процесс, собирает данные об активах и источниках дохода ИП. Он наблюдает за исполнением должником своих обязательств и сообщает о нарушениях.

Максимальный период исполнения плана погашения долга – 3 года. Перед окончанием исполнения графика финуправляющий составляет отчёт, по результатам которого суд принимает дальнейшие решения.

Мировое соглашение

Практически на любой стадии рассмотрения дела о несостоятельности ИП стороны могут договориться и подписать мировое соглашение. Когда соглашение подписывается заинтересованными лицами, рассмотрение дела закрывается и стороны уже не смогут вернуться в суд с такими же требованиями. Таким образом, мировое соглашение и решение суда имеют одинаковое значение и силу.

Мировое соглашение считается наиболее приемлемым решением для всех участников процесса. Оно должно быть подписано каждой стороной и соответствовать действующему законодательству.

Порядок удовлетворения требований кредиторов

С учётом характера задолженностей и типа кредиторов определяется очерёдность, согласно которой погашаются долги.

В первую очередь удовлетворяются требования лиц, которые хотят возместить вред, нанесённый здоровью. Далее, порядок удовлетворения требований следующий:

  • алименты и судебные издержки;
  • долги по зарплатам сотрудникам ИП;
  • коммунальные платежи;
  • другие задолженности.

Примерная стоимость

Расходы на банкротство ИП превышают стоимость подобной процедуры физлица. Далее, рассмотрим более подробно сколько стоит банкротство ИП.

Перед тем как начать процедуру банкротства следует оплатить обязательные взносы:

  • госпошлина – 6 тыс. рублей;
  • судебный депозит – 25 тыс. рублей;
  • вознаграждение финуправляющего за каждый последующий этап процедуры – 25 тыс. рублей;
  • оплата публикации о начале процесса – от 15 тыс. рублей;
  • прочие расходы (оплата отправки писем, регистрации на электронных ресурсах и т. д.).

Ориентировочная минимальная стоимость банкротства ИП составляет 60 тыс. рублей.

Все перечисленные траты должен оплачивать предприниматель. Затраты на банкротство ИП если нет имущества у должника могут оплатить доверенные лица. По просьбе обратившегося лица сумму судебного депозита можно разделить.

Последствия

После оглашения решения суда о начале конкурсного производства ИП ожидают следующие минусы банкротства:

  • наступает срок погашения по всем признанным судом задолженностям и имущество предпринимателя распродаётся;
  • должник утрачивает свой статус предпринимателя и лицензии, после этого он в течение пяти лет не сможет вести предпринимательскую деятельность;
  • все крупные финансовые операции (от 50 тыс. рублей) должник обязан согласовывать с финуправляющим;
  • последующие пять лет должник не сможет занимать руководящую должность.

Кроме вышеперечисленных минусов существуют положительные последствия банкротства:

  • проценты, неустойки и штрафы на долги ИП больше не начисляются, кроме сумм алиментов и возмещения вреда;
  • просроченные обязательства признаются безнадёжными и возмещаются с сумм от продажи имущества ИП;
  • непогашенные требования признаются невыполнимыми и списываются.

Реализация имущества

С момента признания ИП банкротом его имущество продаётся до полного возмещения обязательств перед кредиторами. Возврат долгов выполняется по составленному предварительно графику. Под понятие реализация имущества должника попадает также переход права собственности.

Под реализацию попадает всё имущество предпринимателя, включая личные активы, но есть некоторые ограничения на продажу следующих средств:

  • продукты питания;
  • личные вещи;
  • предметы роскоши стоимостью до 100 000 рублей;
  • государственные награды;
  • транспортное средство, оборудование и инструменты, необходимые для выполнения профессиональной деятельности;
  • единственное жилье.

Продажей имущества занимается финуправляющий, который составляет список кредиторов и организовывает их собрание для утверждения очерёдности реализации имущества.

Leave a Comment

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *